( Yeni ) – Để hạn chế rủi ro khi chuyển tiền, từ ngày 1/12/2023, việc chuyển tiền trực tuyến từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo cơ quan chức năng, người dân cần hiểu rõ để chủ động. .
Ngày nay, việc sử dụng dịch vụ chuyển tiền trực tuyến đã trở nên phổ biến với đại đa số người dân. Tuy nhiên, cùng với sự tiện lợi và tốc độ đó, đôi khi cũng tiềm ẩn rất nhiều rủi ro do bị lừa đảo hay điện thoại bị hacker tấn công. Để hạn chế rủi ro khi chuyển tiền, từ ngày 1/12/2023, việc chuyển tiền trực tuyến từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo cơ quan chức năng và người dân cần hiểu rõ để chủ động.
Từ ngày 1/12/2023, các giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo.
Có thể bạn thích
Theo Thông tư 09/2023 của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), từ ngày 1/12 năm nay, đối với các giao dịch trong nước, các nhà cung cấp dịch vụ cần báo cáo từng giao dịch có giá trị lớn, từ 400 triệu đồng. Còn đối với giao dịch điện tử, mức báo cáo từ 500 triệu đồng. Đặc biệt:
– Giao dịch chuyển tiền điện tử trong đó tất cả các tổ chức tài chính tham gia cùng một giao dịch chuyển tiền điện tử tại Việt Nam (chuyển tiền điện tử trong nước) có giá trị giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương.
– Giao dịch chuyển tiền điện tử có ít nhất một tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử tại các quốc gia, vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (chuyển tiền điện tử quốc tế) có giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Tuy nhiên, Ngân hàng Nhà nước cũng cho biết, các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo bao gồm các giao dịch chuyển tiền xuất phát từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền. hàng hóa và dịch vụ. Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính trong đó người lập và người thụ hưởng đều là tổ chức tài chính.
Theo Ngân hàng Nhà nước, việc ra quyết định nhằm hướng dẫn chi tiết mức độ giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định, góp phần nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền; phù hợp với yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện; Nâng cao hiệu quả công tác đấu tranh chống rửa tiền và phòng chống tội phạm.
Cách lấy lại tiền khi bị lừa chuyển tiền qua tài khoản
Lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng là hiện tượng phổ biến và nhiều người gặp phải. Tuy nhiên, không phải ai cũng biết cách lấy lại tiền khi bị lừa đảo và nếu lấy lại được sẽ mất rất nhiều thời gian và công sức. Vì vậy, chủ sở hữu tài sản cần phải cẩn thận, tăng cường cảnh giác và sáng suốt trong giao dịch để tránh trở thành nạn nhân của lừa đảo.
Nếu không may trở thành nạn nhân của lừa đảo, để lấy lại số tiền bị lừa chuyển vào ngân hàng thì nạn nhân cần áp dụng các biện pháp pháp lý phù hợp với từng trường hợp cụ thể. Một số cách phổ biến được sử dụng để lấy lại số tiền bị lừa đảo là:
– Thông báo ngay cho ngân hàng khi phát hiện chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người khác. Trong trường hợp này, ngân hàng sẽ tạm khóa số tiền vừa gửi vào tài khoản của người bị lừa đảo để tiến hành xác minh, kiểm tra xem có dấu hiệu nhầm lẫn, sai sót hay không.
Theo quy định tại khoản 4 Điều 36 Thông tư 23/2010/TT-NHNN, khi lệnh thanh toán sai địa chỉ, tên, số tài khoản của người nhận (đúng tên nhưng sai số và ngược lại…) , ngân hàng sẽ tạm khóa, khóa tài khoản để khắc phục các lỗi trên. Điều này giúp kẻ lừa đảo có thêm thời gian để giải quyết vấn đề và kẻ lừa đảo không thể chiếm đoạt tiền của nạn nhân trong thời gian này.
Trong trường hợp tài khoản của người thụ hưởng bị khóa hoặc bị đóng băng nhưng số tiền bạn chuyển vẫn còn trong tài khoản thì ngân hàng sẽ hoàn lại tiền cho nạn nhân bị chuyển nhầm. Tuy nhiên, nếu rút nhầm số tiền, ngân hàng sẽ thông báo cho chủ tài khoản và yêu cầu họ trả lại tiền cho bạn. Nếu họ không trả tiền, nạn nhân có thể dựa vào đây để khởi kiện ra tòa hoặc báo công an để đòi lại số tiền bị lừa đảo.
– Sau khi thông báo cho Ngân hàng để ngăn chặn việc rút tiền trái phép và không nhận lại được số tiền gian lận do lệnh chuyển tiền không có sai sót, nạn nhân cần trình báo lên cơ quan công quyền. MỘT. Nếu biết thông tin về địa chỉ hoặc nơi cư trú của kẻ lừa đảo, nạn nhân nên trình báo tại đồn cảnh sát tại địa chỉ đó. Trường hợp không rõ kẻ lừa đảo hoặc địa chỉ cư trú của kẻ lừa đảo thì nạn nhân cần trình báo đến cơ quan công an nơi mình cư trú. Trình báo công an là hành động cần thiết giúp bạn tìm ra kẻ có hành vi lừa đảo ngân hàng. Chỉ khi bạn biết danh tính và địa chỉ của kẻ lừa đảo, bạn mới có thể yêu cầu hoàn lại tài sản bị mất của mình.
Ngoài ra, việc trình báo còn là cơ sở để cơ quan công an phát hiện và truy tố tội phạm về trách nhiệm hình sự. Trường hợp một người bị phát hiện và xác định có hành vi lừa đảo, thậm chí chưa đủ cơ sở để truy cứu trách nhiệm hình sự thì văn bản kết luận của cơ quan điều tra xác định hành vi vi phạm của người đó, kèm theo thông tin. Thông tin về địa chỉ cư trú của kẻ lừa đảo là căn cứ để nạn nhân khởi kiện người này đòi lại tài sản bị lừa đảo.
[yeni-source src=”https://www.giaitri.thoibaovhnt.com.vn/bat-dau-tu-thang-12-2023-chuyen-tien-tu-500-million-bat-buoc-phai-khai -bao-quan-chuc-nang-761709.html” alt_src=”https://phunutoday.vn/bat-dau-tu-thang-12-2023-chuyen-tien-tu-500-million-bat- buoc-phai-khai-bao-co-quan-chuc-nang-d388986.html” name=”giaitri.thoibaovhnt.vn”]
