(Yeni) – Đột nhiên nhận được tiền chuyển vào tài khoản ngân hàng mà không có lý do, hãy cẩn thận vì đó có thể là một vụ lừa đảo.
Nếu có người chuyển nhầm và yêu cầu người nhận chuyển lại thì phải làm thế nào?
Bạn phải rất tỉnh táo, rất bình tĩnh. Vì ngân hàng sẽ không được cung cấp thông tin cá nhân của khách hàng. Hãy nhớ đừng bao giờ trả lại tiền cho người lạ mà không có bên thứ ba làm chứng.
Người dân có thể chủ động liên hệ với ngân hàng để báo chuyển khoản sai hoặc chờ đại diện ngân hàng liên hệ.
Nếu bạn nhận được một cuộc gọi từ ngân hàng của mình, hãy đảm bảo rằng đó là số điện thoại chính xác của ngân hàng. Để chắc chắn hơn, chủ tài khoản vẫn phải trực tiếp đến ngân hàng làm việc.
Trong trường hợp số tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ, chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê, sau đó đối chiếu với thông tin nhận được và tiến hành chuyển.
Đối với số tiền lớn, chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để tiến hành xác minh, thậm chí liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.
Tuyệt đối không cung cấp các thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, Mật khẩu giao dịch một lần (OTP) cho bất kỳ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng) và dưới mọi hình thức khác. cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường dẫn website, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản và thông tin cá nhân.
Tiêu tiền do người khác vô tình chuyển, người nhận có lỗi?
Theo quy định của BLDS 2015, việc không trả lại số tiền đã chuyển nhầm sẽ bị coi là chiếm giữ tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật.
Đặc biệt, Điều 579 BLDS quy định rõ, người nào chiếm hữu, sử dụng tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật thì phải trả lại cho chủ sở hữu, người có quyền khác đối với tài sản đó. nếu không tìm được chủ sở hữu hoặc người có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Vì vậy, khi người khác chuyển nhầm tài khoản, người nhận phải liên hệ với ngân hàng để giải quyết, tránh vi phạm pháp luật.
Nếu số tiền chiếm giữ trái phép dưới 10 triệu đồng thì bị xử phạt hành chính từ 02 – 05 triệu đồng (theo điểm e khoản 2 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-KP).
Nếu số tiền chiếm đoạt trái phép trên 10 triệu đồng thì người phạm tội có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Chiếm giữ trái phép tài sản được quy định tại Điều 176 BLHS 2015 sửa đổi, bổ sung 2017 như sau:
1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao tài sản có giá trị từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng cho cơ quan có trách nhiệm thì di vật là di vật, cổ vật, vật có giá trị lịch sử, văn hóa được giao nhầm hoặc do chủ sở hữu tìm thấy, bắt được sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm đã yêu cầu nhận lại tài sản. theo quy định của pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
2. Phạm tội công nhiên chiếm đoạt tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.
Vì vậy, nếu sử dụng, chiếm đoạt số tiền từ 10 – 200 triệu đồng do chuyển nhầm của người khác, nghệ sĩ sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt từ 10 – 50 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ. đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
Nếu do người khác chuyển nhầm số tiền lớn hơn 200 triệu đồng, thì có thể bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.
[yeni-source src=”https://www.giaitri.thoibaovhnt.com.vn/bong-dung-nhan-duoc-tien-chuyen-khoan-nham-dung-voi-chuyen-tra-lam-ngay-1 -buoc-de-khong-dinh-bay-lua-dao-718839.html” alt_src=”https://phunutoday.vn/bong-dung-nhan-duoc-tien-chuyen-khoan-nham-dung-voi- chuyen-tra-lam-ngay-1-buoc-de-khong-dinh-bay-lua-dao-d370098.html” name=”giaitri.thoibaovhnt.vn”]
