( Yeni ) – Khi nhận được tiền chuyển nhầm, người dân cần bình tĩnh, không vội vàng trả lại, cũng như không sử dụng số tiền đó vào mục đích cá nhân.
Hiện nay, các giao dịch chuyển tiền trực tuyến, qua ATM đã trở nên phổ biến, tạo điều kiện thuận lợi cho người dùng.
Chuyển khoản giả để lừa đảo tài sản phù hợp là một thủ đoạn lừa đảo cực kỳ tinh vi. Thủ đoạn của những kẻ xấu là vô tình chuyển tiền vào tài khoản của người khác.
Sau khi bên kia nhận được tiền, đối tượng sẽ giả làm nhân viên đòi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, đe dọa và yêu cầu họ trả lại số tiền đã nhận do vay kèm theo lãi suất quá mức cho phép.
Một trường hợp khác, đối tượng lừa đảo chuyển tiền cho nạn nhân rồi liên hệ giới thiệu đang sống ở nước ngoài và muốn nhận lại số tiền đã trao nhầm.
Để trả lại số tiền, người nhận chuyển tiền không chính xác phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua liên kết. Thật bất ngờ, sau khi điền thông tin, số tiền đã bị rút khỏi tài khoản của người nhận.
Qua một số ví dụ trên, có thể thấy kịch bản lừa đảo chuyển tiền nhầm tài khoản ngân hàng là hết sức khó lường. Đồng thời, đánh vào lòng tốt của những nạn nhân nhẹ dạ, cả tin nên rất dễ sập bẫy.
Tiêu tiền do người khác vô tình chuyển, người nhận có lỗi?
Theo quy định của BLDS 2015, việc không trả lại số tiền đã chuyển nhầm sẽ bị coi là chiếm giữ tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật.
Đặc biệt, Điều 579 BLDS quy định rõ, người nào chiếm hữu, sử dụng tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật thì phải trả lại cho chủ sở hữu, người có quyền khác đối với tài sản đó. nếu không tìm được chủ sở hữu hoặc người có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Vì vậy, khi người khác chuyển nhầm tài khoản, người nhận phải liên hệ với ngân hàng để giải quyết, tránh vi phạm pháp luật.
Nếu số tiền thu giữ trái phép dưới 10 triệu đồng thì bị phạt tiền từ 02 – 05 triệu đồng (theo điểm e khoản 2 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-KP).
Nếu số tiền chiếm đoạt trái phép trên 10 triệu đồng thì người phạm tội có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Chiếm giữ trái phép tài sản quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017.
Do đó, nếu sử dụng, chiếm đoạt số tiền từ 10 – 200 triệu đồng do người khác chuyển nhầm, nghệ sĩ sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt từ 10 – 50 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ. đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
Nếu do người khác chuyển nhầm số tiền trên 200 triệu đồng thì có thể bị phạt tù từ 1 năm đến 5 năm.
Đặc biệt chú ý đến những điều này để tránh những cạm bẫy:
Nếu có người lạ liên hệ nhầm đối tượng để chuyển tiền và yêu cầu người nhận đưa lại tiền ngay thì bạn cần hết sức cảnh giác. Theo quy định, các ngân hàng sẽ không cung cấp thông tin cá nhân của khách hàng (bao gồm số điện thoại và địa chỉ) cho bất kỳ ai. Ngân hàng cũng không được tự ý hoàn trả số tiền chuyển nhầm khi chưa được sự đồng ý của chủ tài khoản nhận tiền. Vì vậy, khi bạn nhận được liên hệ của người gửi sai yêu cầu đăng lại, đừng làm theo.
Bị chuyển nhầm tiền, chủ tài khoản phải làm gì?
Khi nhận được tiền chuyển nhầm, người nhận lưu ý không sử dụng tiền vào việc riêng và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ mặt. nhân chứng của bên thứ ba.
Người dân có thể chủ động liên hệ với ngân hàng để báo chuyển khoản sai hoặc chờ đại diện ngân hàng liên hệ.
Nếu bạn nhận được một cuộc gọi từ ngân hàng của mình, hãy đảm bảo rằng đó là số điện thoại chính xác của ngân hàng. Để chắc chắn hơn, chủ tài khoản vẫn phải trực tiếp đến ngân hàng làm việc.
Trong trường hợp số tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ, chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê, sau đó đối chiếu với thông tin nhận được và tiến hành chuyển.
Đối với số tiền lớn, chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để tiến hành xác minh, thậm chí liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.
Tuyệt đối không cung cấp các thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, Mật khẩu giao dịch một lần (OTP) cho bất kỳ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng) và dưới mọi hình thức khác. cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường dẫn website, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản và thông tin cá nhân.
[yeni-source src=”https://www.giaitri.thoibaovhnt.com.vn/bat-ngo-nhan-duoc-tien-chuyen-khoan-nham-dung-chuyen-lai-lam-ngay-1-viec -de-tranh-ruoc-hoa-vao-than-716901.html” alt_src=”https://phunutoday.vn/bat-ngo-nhan-duoc-tien-chuyen-khoan-nham-dung-chuyen-lai- lam-ngay-1-viec-de-tranh-ruoc-hoa-vao-than-d369236.html” name=”giaitri.thoibaovhnt.vn”]
