( Yeni ) – Quyết định 11/2023/QD-TTg của Thủ tướng Chính phủ quy định các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước.
Căn cứ quy định tại khoản 2 Điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ căn cứ điều kiện kinh tế – xã hội từng thời kỳ. Giai đoạn.
Theo đó, ngày 27/4/2023, Thủ tướng Chính phủ đã ban hành Quyết định 11/2023/QD-TTg quy định các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước. Quyết định có nội dung như sau: Từ ngày 1/12/2023, đối tượng báo cáo khi thực hiện giao dịch có giá trị lớn từ 400.000.000 (bốn trăm triệu) đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước. Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 quy định đối tượng báo cáo bao gồm:
* Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau:
Có thể bạn thích
– Nhận tiền gửi;
– Các khoản cho vay;
– Cho thuê tài chính;
– Dịch vụ thanh toán;
– Dịch vụ trung gian thanh toán;
– Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;
– Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;
– Cung ứng các dịch vụ ngoại hối và các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;
– Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;
– Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;
– Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;
– Đổi tiền.
* Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh các ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau:
– Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông và Internet; sòng bạc; Vé số; đặt cược;
– Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;
– Kinh doanh kim loại quý và đá quý;
– Cung cấp dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; Cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư và tổ chức hành nghề luật sư;
– Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý và điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc và thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.
Theo quy định nêu trên, trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước đối với các giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên thuộc về các tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh trong ngành. , nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật quy định tại Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022.
Các cá nhân, tổ chức thực hiện giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên không thuộc đối tượng báo cáo quy định tại Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 không có trách nhiệm báo cáo Ngân hàng Nhà nước về giao dịch đó. Điều này có nghĩa là cá nhân, tổ chức có giao dịch gửi tiền vào ngân hàng hoặc rút tiền từ ngân hàng từ 400 triệu trở lên không phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước mà ngân hàng sẽ có trách nhiệm báo cáo. với Ngân hàng Nhà nước theo quy định nêu trên đối với giao dịch này.
Quyết định 11/2023/QD-TTg của Thủ tướng Chính phủ thay thế Quyết định 20/2013/QD-TTg ngày 18/4/2013 quy định giá trị giao dịch lớn phải báo cáo.
[yeni-source src=”https://www.giaitri.thoibaovhnt.com.vn/tu-1-12-2023-gui-rut-tien-tu-400-million-dong-tro-len-phai-bao -cao-ngan-hang-nha-nuoc-768408.html” alt_src=”https://phunutoday.vn/tu-1-12-2023-gui-rut-tien-tu-400-million-dong-tro- len-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-d392045.html” name=”giaitri.thoibaovhnt.vn”]
