( Yeni ) – Theo Thông tư số 09/2023/TT-NHNN, các giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương sẽ phải khai báo.
Chuyển khoản từ 500 triệu trở lên phải khai báo
Thông tư số 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền quy định từ ngày 1/12/2023, đối với giao dịch trong nước, nhà cung cấp dịch vụ cần báo cáo từng giao dịch chuyển tiền. Tiền điện tử có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương. Thông tư này là văn bản hướng dẫn thực hiện Quyết định 11/2023 của Thủ tướng Chính phủ.
Theo đó, số tiền giao dịch tiền mặt có giá trị lớn phải khai báo từ 400 triệu đồng. Đối với giao dịch điện tử, số tiền báo cáo từ 500 triệu đồng. Đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương cũng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước.
Có thể bạn thích
Đối tượng phải khai báo giao dịch chuyển nhượng
Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 quy định đối tượng báo cáo bao gồm:
* Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau:
– Nhận tiền gửi;
– Các khoản cho vay;
– Cho thuê tài chính;
– Dịch vụ thanh toán;
– Dịch vụ trung gian thanh toán;
– Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;
– Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;
– Cung ứng các dịch vụ ngoại hối và các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;
– Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;
– Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;
– Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;
– Đổi tiền.
* Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh các ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau:
– Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm cả trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông và Internet; sòng bạc; Vé số; đặt cược;
– Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;
– Kinh doanh kim loại quý và đá quý;
– Cung cấp dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; Cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư và tổ chức hành nghề luật sư;
– Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý và điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc và thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.
Theo quy định trên, có thể thấy, trách nhiệm báo cáo các giao dịch chuyển tiền có giá trị chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương là tổ chức tài chính. tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử. Đặc biệt:
– Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thay mặt tổ chức khởi tạo thực hiện việc chuyển tiền;
– Tổ chức tài chính trung gian là tổ chức nhận và chuyển các lệnh chuyển tiền điện tử thay mặt cho tổ chức tài chính khởi tạo và tổ chức tài chính người thụ hưởng hoặc thay mặt cho một tổ chức tài chính trung gian khác;
– Tổ chức tài chính thụ hưởng là tổ chức nhận lệnh chuyển tiền điện tử trực tiếp từ tổ chức tài chính khởi tạo hoặc thông qua tổ chức tài chính trung gian và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng.
Các cá nhân, tổ chức có nhu cầu chuyển tiền không thuộc đối tượng phải báo cáo theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022. Vì vậy, các cá nhân, tổ chức chuyển tiền từ 500 triệu trở lên không có trách nhiệm báo cáo. Báo cáo ngân hàng nhà nước, trách nhiệm này thuộc về tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ cho tổ chức, cá nhân chuyển số tiền đó.
Nội dung thông tin báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử
Nội dung thông tin báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử được Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn chi tiết. Thông tin báo cáo bao gồm các nội dung cụ thể sau:
Thông tin tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng: Tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; Địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT chuyển tiền điện tử quốc tế); Nước tiếp nhận và chuyển đi.
Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm họ tên, ngày, tháng, năm sinh; số CMND hoặc số căn cước công dân hoặc số căn cước cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); Địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); Quốc tịch (theo hồ sơ giao dịch).
Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm tên giao dịch đầy đủ và chữ viết tắt (nếu có); Địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính.
Thông tin giao dịch bao gồm số tài khoản (nếu có); lượng tiền; tiền tệ; số tiền quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu đồng tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do và mục đích giao dịch; Mã giao dịch; Ngày giao dịch…
Giao dịch chuyển tiền không cần phải khai báo với cơ quan nhà nước
Cũng theo Thông tư số 09/2023/TT-NHNN, các giao dịch không phải báo cáo cơ quan nhà nước bao gồm:
– Giao dịch chuyển tiền phát sinh từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán hàng hóa, dịch vụ;
– Giao dịch chuyển tiền, thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người lập và người thụ hưởng đều là tổ chức tài chính.
[yeni-source src=”https://www.giaitri.thoibaovhnt.com.vn/tu-thang-12-chuyen-khoan-tu-500-million-troen-bat-buoc-phai-khai-bao -768328.html” alt_src=”https://phunutoday.vn/tu-thang-12-chuyen-khoan-tu-500-million-troen-bat-buoc-phai-khai-bao-d392005.html” name=”giaitri.thoibaovhnt.vn”]
