(Yeni) – Theo quy định tại Thông tư 09/2023/TT-NHNN, từ tháng 12/2023, khi thực hiện giao dịch chuyển khoản từ 500 triệu trở lên sẽ phải khai báo phòng chống rửa tiền.
Theo đó, ngày 28/7/2023, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thi hành Luật Phòng, chống rửa tiền. Đây là nội dung mới được nhiều tổ chức, cơ quan, cá nhân đặc biệt quan tâm.
Chuyển khoản từ 500 triệu đồng trở lên phải khai báo vì mục đích chống rửa tiền
Theo đó, khoản 1 Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin tại khoản 3 Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN và báo cáo cơ quan thực thi. Thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử theo quy định tại Khoản 1 Điều 10 Thông tư 09/2023/TT-NHNN khi thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử trong các trường hợp sau:
Có thể bạn thích
– Giao dịch chuyển tiền điện tử trong đó tất cả các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN tại Việt Nam (sau đây gọi tắt là giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước) bằng tiền điện tử giá trị giao dịch chuyển khoản từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương;
– Giao dịch chuyển tiền điện tử trong đó có ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử quy định tại Khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN tại các quốc gia và vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam (sau đây gọi tắt là giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế). giao dịch chuyển tiền) có giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương.
Theo Điều 2 Thông tư 09, đối tượng áp dụng bao gồm:
(1) Các tổ chức tài chính.
(2) Tổ chức, cá nhân kinh doanh các ngành phi tài chính có liên quan.
(3) Tổ chức, cá nhân Việt Nam, tổ chức nước ngoài, người nước ngoài, tổ chức quốc tế có giao dịch với tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan.
(4) Các tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến phòng, chống rửa tiền.
Tại Điều 8 Thông tư 09 quy định về giao dịch chuyển tiền điện tử
(1) Các tổ chức tài chính tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm:
- a) Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thay mặt người khởi tạo thực hiện lệnh chuyển tiền;
- b) Tổ chức tài chính trung gian là tổ chức nhận và truyền lệnh chuyển tiền điện tử thay mặt cho tổ chức tài chính khởi tạo và tổ chức tài chính người thụ hưởng hoặc thay mặt cho tổ chức tài chính trung gian khác;
- c) Tổ chức tài chính thụ hưởng là tổ chức nhận lệnh chuyển tiền điện tử trực tiếp từ tổ chức tài chính khởi tạo hoặc thông qua tổ chức tài chính trung gian và thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng.
(2) Tổ chức tài chính trong nước là tổ chức tài chính khởi tạo giao dịch chuyển tiền điện tử chỉ được phép thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử khi lệnh chuyển tiền điện tử có thông tin đầy đủ, chính xác theo quy định. của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối.
(3) Tổ chức tài chính trong nước là tổ chức tài chính trung gian tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử phải đảm bảo:
- a) Có biện pháp nhận biết các giao dịch chuyển tiền điện tử có thông tin không đầy đủ, chính xác theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối;
- b) Áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp bao gồm từ chối, tạm dừng giao dịch hoặc áp dụng các biện pháp kiểm soát sau giao dịch hoặc rà soát, báo cáo giao dịch đáng ngờ đối với giao dịch chuyển tiền điện tử, thông tin không đầy đủ, chính xác theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối.
(4) Tổ chức tài chính trong nước là tổ chức tài chính thụ hưởng trong giao dịch chuyển tiền điện tử phải đảm bảo:
- a) Có biện pháp nhận biết các giao dịch chuyển tiền điện tử không đầy đủ, không chính xác theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối;
- b) Áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp bao gồm từ chối, tạm dừng giao dịch hoặc áp dụng các biện pháp kiểm soát sau giao dịch hoặc rà soát, báo cáo giao dịch đáng ngờ đối với giao dịch chuyển tiền điện tử, thông tin không đầy đủ, chính xác theo quy định của pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt và quản lý ngoại hối.
Lưu ý: Trường hợp đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính trung gian trong giao dịch chuyển tiền điện tử thì không phải báo cáo theo quy định tại khoản 1 Điều này.
Nội dung khi báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tối thiểu
Theo khoản 3 Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN, nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm tối thiểu các thông tin sau:
– Thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo và thụ hưởng bao gồm: tên giao dịch của tổ chức hoặc chi nhánh giao dịch; Địa chỉ trụ sở chính (hoặc mã ngân hàng chuyển tiền điện tử trong nước, mã SWIFT chuyển tiền điện tử quốc tế); nước tiếp nhận và chuyển tiền;
– Thông tin về khách hàng là cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: họ tên, ngày, tháng, năm sinh; Số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số căn cước cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); Địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có); Quốc tịch (theo hồ sơ giao dịch);
– Thông tin về khách hàng là tổ chức tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử: tên giao dịch đầy đủ và chữ viết tắt (nếu có); Địa chỉ trụ sở chính; số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế; quốc gia nơi đặt trụ sở chính;
– Thông tin giao dịch: số tài khoản (nếu có); lượng tiền; tiền tệ; số tiền quy đổi sang đồng Việt Nam (nếu đồng tiền giao dịch là ngoại tệ); lý do và mục đích giao dịch; Mã giao dịch; Ngày giao dịch;
– Các thông tin khác theo yêu cầu của cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền phục vụ công tác quản lý nhà nước về phòng, chống rửa tiền trong từng thời kỳ.
* Lưu ý: Theo khoản 4 Điều 9 Thông tư 09/2023/TT-NHNN thì thông tin về ngày, tháng, năm sinh, số CMND hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh ( nếu có); Không cần phải có số giấy phép thành lập hoặc mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế đối với:
– Người thụ hưởng trong các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ Việt Nam ra nước ngoài;
– Người khởi tạo các giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ nước ngoài về Việt Nam.
[yeni-source src=”https://www.giaitri.thoibaovhnt.com.vn/tu-thang-12-doi-tuong-bat-buoc-phai-opening-how-to-dich-when-moving-drill -tu-500-million-tro-len-754073.html” alt_src=”https://phunutoday.vn/tu-thang-12-doi-tuong-bat-buoc-phai-khai-bao-Giao-dich- when-drilling-from-500-million-troy-len-d385566.html” name=”giaitri.thoibaovhnt.vn”]
