(Yeni) – Để phòng, chống rửa tiền, Quyết định 11/2023 của Chính phủ có hiệu lực từ ngày 1/12/2023 quy định giá trị giao dịch lớn phải báo cáo là 400 triệu đồng.
Giao dịch bất động sản, đổi ngoại tệ từ 400 triệu đồng phải khai báo từ 1/12/2023
Theo Quyết định 11/2023 thay thế Quyết định 20/2013 của Thủ tướng Chính phủ, từ ngày 1/12/2023, các giao dịch có giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước.
Đối tượng báo cáo là các tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh các ngành phi tài chính có liên quan như bất động sản, đổi tiền… Điều này được quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều 4 Luật Phòng. Chống rửa tiền 2022
Có thể bạn thích
Việc báo cáo các giao dịch lớn lần đầu tiên được quy định tại Nghị định 74/2005 của Chính phủ về phòng, chống rửa tiền. Theo đó, các tổ chức tín dụng sẽ phải theo dõi, báo cáo các trường hợp đáng ngờ, đặc biệt là các giao dịch có tổng giá trị từ 200 triệu đồng trở lên (đối với giao dịch tiền mặt) hoặc 500 triệu đồng. VNĐ (với giao dịch tiền gửi tiết kiệm).
Quyết định số 20/2013 quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo do Thủ tướng Chính phủ ban hành là từ 300 triệu đồng. Quy định này đã được duy trì trong nhiều năm cho đến ngày nay. Trên thực tế, các quy định được áp dụng từ nhiều năm nay không hề hạn chế giao dịch tiền mặt mà chỉ nhằm mục đích giám sát các giao dịch bất thường nhằm mục đích bất hợp pháp (nếu có). Cơ quan chức năng sẽ tự giám sát và “có biện pháp xử lý” nếu có vấn đề nhưng sẽ không cản trở hay công bố số liệu báo cáo chút nào.
Trước đó, theo Ngân hàng Nhà nước, việc ra quyết định nhằm quy định chi tiết mức độ giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định, góp phần nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền; phù hợp với yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện; Nâng cao hiệu quả công tác đấu tranh chống rửa tiền và phòng chống tội phạm.
Tuy nhiên, việc phát hiện rửa tiền trong giao dịch bất động sản không đơn giản, bởi giao dịch mua bán ở Việt Nam vẫn chủ yếu bằng tiền mặt, giao dịch không bắt buộc phải qua ngân hàng. .
Trong khi đó, nếu giao dịch bằng tiền mặt thì sẽ không thể phát hiện được nguồn gốc của số tiền đó. Khó phát hiện rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố trong giao dịch bất động sản của môi giới, sàn giao dịch để báo cáo kịp thời cho sở xây dựng.
Hoạt động chống rửa tiền ở một số nước trên thế giới
Nhiệm vụ phòng chống rửa tiền đã được nhiều quốc gia trên thế giới đặt ra từ hàng chục năm nay và thậm chí nhiều tổ chức còn có hiệp ước phối hợp với nhau.
Khung pháp lý về phòng, chống rửa tiền ở Mỹ quy định tổ chức tài chính phải báo cáo cơ quan có thẩm quyền và phải lưu giữ toàn bộ hồ sơ liên quan đến giao dịch trên 10.000 USD. Riêng đối với cơ quan chức năng, họ có quyền hạ tiêu chuẩn 10.000 USD khi điều tra nếu cần thiết.
Australia cũng triển khai hệ thống báo cáo giao dịch tiền tệ tương tự. Bất kỳ giao dịch tiền tệ nào tương đương hoặc lớn hơn 10.000 USD ở đây đều phải báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền. Những dữ liệu này sau đó được truyền tự động đến Cơ quan báo cáo giao dịch tiền tệ.
Tại Nhật Bản, các ngân hàng được yêu cầu báo cáo tất cả các giao dịch bằng nội tệ vượt quá 30 triệu Yên và các giao dịch tiền tệ quốc tế vượt quá 5 triệu Yên.
Singapore, Thái Lan, Myanmar, Indonesia, Philippines… cũng có các văn bản về phòng, chống rửa tiền với phạm vi và cấp độ khác nhau.
[yeni-source src=”https://www.giaitri.thoibaovhnt.com.vn/tu-nam-2024-Giao-dich-bat-dong-san-doi-tien-tu-400-trieu-dong-phai -bao-cao-777713.html” alt_src=”https://phunutoday.vn/tu-nam-2024-Giao-dich-bat-dong-san-doi-tien-tu-400-million-dong-phai- bao-cao-d396128.html” name=”giaitri.thoibaovhnt.vn”]
